保險業(yè)務員工作總結(15篇)
總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析,并做出客觀評價的書面材料,它是增長才干的一種好辦法,是時候寫一份總結了。但是總結有什么要求呢?下面是小編幫大家整理的保險業(yè)務員工作總結,僅供參考,大家一起來看看吧。
保險業(yè)務員工作總結1
轉眼間本年度的保險業(yè)務工作已經順利完成了,作為保險公司的一員讓我對工作中的成長感到高興,但我也明白能夠在工作中取得成就離不開領導的支持與同事的幫助,所以我能夠認清自身的職責所在并為了保險工作的完成而努力,現(xiàn)對本年度完成的保險業(yè)務工作進行以下總結。
能夠在同事的幫助下加強對保險業(yè)務的學習,對我來說業(yè)務的學習往往能夠很好地幫助自己完成工作,我也明白這方面的努力對保險業(yè)務工作的完成十分重要,因此我通過向同事請教的方式來了解保險業(yè)務中自己不熟悉的部分,畢竟入職這么長時間對于保險業(yè)務的大部分知識自己早已書籍于心,但是有些知識很少運用到工作中去則容易被遺忘,而且有時我也不明確自己究竟有哪些業(yè)務知識不熟悉,所以我在完成工作的基礎上經常和同事探討保險業(yè)務相關的知識,至少通過探討能夠讓我從不同的角度認識到自身在工作中的不足,通過努力進行彌補自然能夠很好地提升給自身的業(yè)務能力。
能夠認真開發(fā)保險公司的新客戶并做好回訪工作,我對于每個對保險業(yè)務有需求的客戶都提供了不留余力的幫助,畢竟人脈資源的積累對自己完成保險業(yè)務工作十分重要,所以我能夠正視自身的問題并在工作中傾注了不少精力,而且我在辦理業(yè)務的時候也能夠積極探索客戶的潛在需求,即了解客戶身邊是否有親戚朋友有著辦理保險業(yè)務的需求,我也會為客戶在保險業(yè)務中不了解的知識進行解答疑慮,讓客戶辦理的同時對我們公司的業(yè)務感到放心,另外我也有在節(jié)假日期間對曾經辦理過保險業(yè)務的'客戶展開回訪工作并獲得了不錯的評價。
雖然很重視自己在保險公司的個人發(fā)展卻也存在著不足之處,主要是對待工作沒有規(guī)劃以至于有時會對自身的職責感到迷惘,事實上若是能夠提前對保險業(yè)務工作制定計劃的話則完全可以認識到自身的不足,但由于我沒有重視這類問題的緣故以至于在這一年的保險工作中吃了不少虧,所幸的是我在同事的指點下認識到了制定計劃的重要性并著手改善自身的不足,經過一段時間的更改以后使得自己的工作效率比以往提升了不少。
保險業(yè)務工作的完成本就是我的職責所在自然會不斷努力,而且想要在職場競爭中獲得優(yōu)勢便需要奮力拼搏才行,所以我在明年的工作中會繼續(xù)秉承嚴謹?shù)淖黠L并投入到公司的建設與發(fā)展之中。
保險業(yè)務員工作總結2
轉眼即逝,20xx年還有不到三個小時的時間,就揮手離去了,迎來了20xx年的鐘聲,對我今年的工作做個總結,回首,看看今年的一年,我都不知道自己做了什么,居然今年的營業(yè)額沒有完成,還差xx多萬,心里真是不好受,對自己做個檢討,對今年的所有事情,做個歸納。
一、我認為今年業(yè)績沒有完成的原因是以下三點
1、市場力度不夠強,以至于現(xiàn)在xx企業(yè)中好多客戶都還沒接觸過,沒有合同產生!沒有達到預期效果!
2、個人做事風格不夠勤奮不能做到堅持到最后,特別是最近今年四至八月份,拜訪量特別不理想!
3、在工作和生活中,與人溝通時,說話的方式、方法有待進一步改進。
二、工作計劃
工作中自己時刻明白只存在上下級關系,無論是份內、份外工作都一視同仁,對領導安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢,在接受任務時,一方面積極了解領導意圖及需要達到的標準、要求,力爭在要求的期限內提前完成,另一方面要積極考慮并補充完善。
業(yè)績代表過去,并不是代表過去就沒事了。要以過去的不足和問題來鞭策自己,讓自己在新的時間里有更好的突破!為了明年的工作能上升一個層次,給自己制定計劃如下:
三、各大部分
1、對于老客戶,和固定客戶,要經常保持聯(lián)系,在有時間有條件的情況下,送一些小禮物或宴請客戶,好穩(wěn)定與客戶關系。
2、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。
3、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務學習,開拓視野,豐富知識,采取多樣化形式,把學業(yè)務與交流技能向結合。
九小類:
1、每月要增加5個以上的新客戶,還要有到x個潛在客戶。
2、一周一小結,每月一大結,看看有哪些工作上的失誤,及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多了解客戶的.狀態(tài)和需求,再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙,這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一致的。
5、要不斷加強業(yè)務方面的學習,多看書,上網(wǎng)查閱相關資料,與同行們交流,向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,但不能太低三下四。給客戶一好印象,為公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的,要自己給自己樹立自信心,要經常對自己說“我是最棒的!我是獨一無二的!”擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通,有團隊意識,多交流,多探討,才能不斷增長業(yè)務技能。
四、明年的個人目標
一個好的銷售人員應該具備:好的團隊、好的人際關系、好的溝通技巧、好的銷售策略、好的專業(yè)知識、還有一條始終貫穿其中的對銷售工作的極度熱情!個人認為對銷售工作的熱情相當重要,但是對工作的熱情如何培養(yǎng)!怎么延續(xù)?把工作當成一種手段而不是負擔~工作也是有樂趣的,尋找樂趣!通過xx年的工作和學習,我已經了解和認識到了一些,我們有好的團隊,我們工作熱情,我們可以做到也一定能做到!我明年的個人目標是xx萬,明年的現(xiàn)在能擁有一輛屬于自己的車(x萬~x萬)!一定要買車,自己還要有x萬元的資金!
我相信自己能夠成功,為自己的目標而奮斗!加油!
保險業(yè)務員工作總結3
我于20xx年加入人xx這個大家庭,已是第5個年頭了,在這不算短的時間里,我深感20xx年是xx支公司發(fā)展迅猛的一年,支公司在經理室的正確領導下,在各個部門的通力配合下,在全體員工的共同努力下,全面完成了年度各項任務,作為璧山公司的一員,我引以為豪,公司的發(fā)展壯大,離不開每一位員工的辛勤工作,接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結:
一、個人發(fā)展及工作完成情況
我的20xx年,工作分為兩個階段,上半年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下半年開始xx營銷服務部的管理工作。我所在部門銷售部全年任務指標是xx萬,截止到11月初,已經完成全年任務,截止到12月31日,我部共完成保費收入約xx多萬,超任務指標約xx%,;20xx年,部門給我下達的任務指標是xx萬,截止到12月31日,我已完成保費收入xx(其中含xxx萬),排除摩托車新增業(yè)務按xx萬計算,超出計劃指標xx%,于20xx年xx萬同比增長xx%;此外,xx營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約xx萬,同比增長xx%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃。
在生活中積極熱情,全面發(fā)展。我積極參與市及支公司的各種活動,在市分公司高峰會上舉行的賽中,我所在的團隊在“價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中,以優(yōu)異成績獲得團體第一名;作為團支部組織委員,也積極組織團員開展各項活動,在20xx年“五四”,便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館;作為工會委員,從職工切身利益出發(fā),構思相關,在”職工車技比賽”活動中,我認真策劃,制定規(guī)則,確保活動實施。
二、存在的問題和不足
在20xx年的工作中,我取得了一定的成績,使自己的能力有了一些提高,但是還存在很多不足的地方:
1、思想不夠解放,做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作,步伐受到思想和眼界的局限,凡事不敢大膽設想,做事過于小心謹慎,習慣依賴判斷。
2、不善于合理分配時間,以至于在繁瑣的事務中,沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質的*。
3、管理經驗還不是很豐富,管理的藝術性、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長,管理能力還有些欠缺。希望以后領導能多多指出,多多批評,使我能夠逐漸的完善自己的管理能力,提高自己的工作水平。
4、和各個部門之間,同事之間的溝通不夠,也希望能通過公司的各類活動,增加交流的機會。
三、20xx年的工作思路和展望
20xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年,工作會更加的困難,激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力,我們只有直面現(xiàn)實,化壓力為動力,以不斷的進步換取更大的發(fā)展,在新的'一年我將具體從以下幾個方面著手:
1、增強主動學習意識。工作中合理安排時間,加強自身學習,不斷提高業(yè)務素質和管理能力。
2、注重團隊意識和大局意識。積極工作,正確面對困難和壓力,主動尋求解決途徑,加強營銷服務部的團隊建設。
3、深入了解營銷人員的生活、工作、學習情況,從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式,提高營銷人員的工作效率和忠誠度。
4、加大部門營銷人員管理力度,保障部門業(yè)務穩(wěn)定有序發(fā)展,爭取全面完成公司下達的各項任務指標
5、提升門檻,廣開渠道,加大營銷人員招錄力度,本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時,加強部門人員的培訓工作。
最后,相信在20xx年我們會做的更好,xx公司的明天會更加輝煌燦爛!
保險業(yè)務員工作總結4
時光流逝,又在x開心的過了一年,回顧這一年的工作歷程,作為公司的每一名員工,我們深深感到x之蓬勃發(fā)展的朝氣,感受到x人之拼搏的精神。這一年來的工作,有收獲,有教訓,總結,對一個熱情工作的人來說是承上啟下的,所以年終工作總結,現(xiàn)將這一年來的工作總結如下:
一、在工作上今年也是忙碌充實的一年。
我的工作主要是案件的預估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結案等等。其中預估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作,預估是否準確,要列入分公司的一項考核當中,不單單是理賠部門的一項工作,而是關系到x公司,每個月都要關注的一個問題。于是在預估上,對于不知曉的案件金額,收集各方面的資料,如問客戶,問查勘員,問損失部位,問三者的車型等等,盡量問的全面,讓預估偏差盡量做到最小。應對客戶的咨詢和投訴,我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚,對不清楚的條款向同事們討教,于是能夠很好的答復客戶的疑問,同時也給客戶一些很好的提議,常常引得客戶“滿意而歸”,當然這其中也有著難纏的客戶,但最終都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上,不但能讓我學會與各式各樣的客戶溝通的本事,還在理賠及其它知識上給予了必須的學習和提升,今年的投訴很明顯的降低了,讓我很欣喜,這不但說明我們在外工作人員在理論上,技術上,溝通上有了很好的提升,還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。
二、業(yè)務上完成了今年公司完分配的業(yè)務任務。
實現(xiàn)了業(yè)績和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務發(fā)展的需要,管理部門人員分配了必須的業(yè)務任務,每季度都定期評比,應對了相當?shù)膲毫,我經過自身的努力,順利的完成了全年任務,期間遇到的客戶多種多樣,經過耐心回答客戶的疑問,盡量系統(tǒng)解釋條款,最終讓客戶滿意買下我們的保險產品,中間雖然有很多小麻煩,但經歷這些讓我增加了業(yè)務方面的知識并更能體會業(yè)務員的辛勞。
三、勞動紀律上今年在勞動紀律上公司出臺了相應的.獎懲文件。
本人嚴格遵循文件精神做到不遲到不早退,上班時間不開小差,認真負責的工作。平時盡量不請假,遇到事情必須請假時,也提早向上級領導申請并交接好自我的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。本人以“立足本職、扎實工作”為理念,勤奮務實,盡責盡職,按時完成工作任務。并團結同志。本人在工作中一向勤勤懇懇,任勞任怨,把工作放在第一位,及時完成領導交與的工作。由于工作性質的不一樣,預估是十分注重實效的,要在規(guī)定是時間里完成,如不然,就會超時,所以加班也是難免的。平時都會很虛心的請教領導,請教同事,在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問題、并力求方法解決問題。能夠尋求創(chuàng)新,來提高自我的工作效率和工作技能,在工作與生活中,本人與同事間和睦相處,互相友愛,互相學習,互相幫忙。本人雖然在工作中取得了必須成績,但也存在許多不足,明年要更加的努力克服,在與客戶的溝通方面更待上一層,本人要“做到老,學到老”。要不斷的學習保險的專業(yè)知識,充實自我,也要不斷的提高自我的業(yè)務水平,更好的服務于我們的客戶,更好的為我們的客服部做出一些貢獻。祝愿x在明年發(fā)揚成績,更上規(guī)模。
保險業(yè)務員工作總結5
今年,xx保險經過全體員工的團結拼搏,開拓進取,在業(yè)務拓展、內部管理,樹立形象等方面取得了較大的成績。內強素質,外塑形象,通過公司上下的團結一致,奮力拼搏,真正把xx建成一家精品公司;仡櫧衲甑墓ぷ,可以進行以下總結:
一、在個險業(yè)務方面
按照年初制訂的總體戰(zhàn)略,以標團建設為重點,突出培訓,強化增員,穩(wěn)扎穩(wěn)打,健康發(fā)展,管理一步一個腳印,成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后,又積極配合參與省公司開展的xx活動,我公司全體員工和廣大營銷員,以忘我的工作熱情,高度的榮譽感、責任感和必勝的信心,積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去,取得良好的競賽成績。在省公司xx中,我們也獲得小組勝出獎。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下,繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。
二、在團險業(yè)務方面
在市場非常艱難的情況下,抓住有力時機,大力開拓渠道業(yè)務,“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經走上了良性發(fā)展的.軌道。今年我公司與xx順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定,為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響,為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎。意外險業(yè)務規(guī)模迅速擴大,賠付率不斷下降。在xx各個保險公司的業(yè)務都沒有增長或有所下滑的情況下,我們的意外險業(yè)務對比往年實現(xiàn)了較大幅度增長,市場占比不斷擴大。
三、銀行保險方面
今年,面對競爭異常激烈的市場,在強化對銀行客戶經理綜合素質培訓的基礎上,進一步加大了對渠道的管理和維護,對銀行渠道進行了梳理,對其架構做了調整,使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化,使xx和小額信貸險業(yè)務都得到了健康發(fā)展。在費用下調的情況下,我們的xx業(yè)務仍然完成了xxxx萬元,順利完成省公司下達的任務。
四、續(xù)收業(yè)務方面
在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上,強化區(qū)域管理,加大銀行代收知識的培訓,當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核,各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中,一直戰(zhàn)果輝煌。
保險業(yè)務員工作總結6
我叫xxx于XX年加入保險業(yè),XX年12月加盟太平洋人壽保險股份有限公司定邊營銷服務部任行政經理至今,已有一年零八個月有余。定邊縣位于陜、甘、寧、蒙四省交界處,距離榆林332公里,距離省府西安720公里。北接內蒙古鄂托克前旗,西與寧夏自治區(qū)鹽池縣毗鄰,南接甘肅省環(huán)縣,自古就有“旱碼頭”之稱,是東西南北商人必宿之地,所以從古到今商品流通較為發(fā)達。面積7096平方公里,下轄21個鄉(xiāng)鎮(zhèn),人口27萬,人均年收入2400元。
定邊營銷部在經過20個月的發(fā)展,從XX年12月份的在冊人力21人(正常出勤9人)發(fā)展到現(xiàn)在的百人團隊,從XX年期繳總保費27萬到20xx年1至7月份實現(xiàn)期繳174萬元,從之前1個業(yè)務室發(fā)展到目前8個業(yè)務室(即將晉升一個業(yè)務部)個險保費名列陜西省分公司縣級營銷部前茅。
定邊營銷服務部能有現(xiàn)在這樣一個發(fā)展,是和陜西省分公司的企業(yè)文化“互信、專業(yè)、協(xié)作”分不開的;也是榆林中心支公司總經理室提出的“三年發(fā)展目標愿景”具體體現(xiàn);是我部全體營銷將士團結協(xié)作,互信互贏的結果。
20xx年是榆林中支提出三年發(fā)展的第一年,也是打基礎的一年,在這一年定邊的全體同仁飽嘗了心酸與失落,也收獲了喜悅與成功,內部業(yè)務人力亟待發(fā)展,外部同業(yè)公司的謠言詆毀,再加上開門紅戰(zhàn)役的悲壯收場,新增人力的脫落率過高,隨即在20xx年三月提出了3個經營措施:
1:增員是主流,留人是關鍵。加強增員陪訪技能培訓和呼喚老兵歸隊,加強基本法的學習及宣導,從而使團隊引進了一批優(yōu)秀的業(yè)務人員,使團隊的戰(zhàn)斗力大大加強。
2:提出了3———6月的收入“萬元戶”激勵政策,達標者佩帶大紅花,并再次系統(tǒng)的加強分紅險的銷售技能培訓。提出加大拜訪量的口號“寧可白說、不可不說,寧可白做、不可不做”“1234再去一次”適時的調整了業(yè)務伙伴的心態(tài)問題。
3:提出建立“和諧”團隊文化,“一幫一一對紅”建立層層陪訪,層層輔導,榮辱與共,共同進退的互助文化。團隊凝聚力和向心力空前高漲。
通過以上的措施執(zhí)行,產生了較好的效果。一舉使我部歷史性的突破當月保費達13萬元,緊接是“華彩人生”的銷售使我部的件均保費當月突破了6000元大關,業(yè)務員的收入提高了,干勁更足了。
我們提出了“銷售的最大敵人是我們膽量”,告誡業(yè)務員“不要拿我們的收入去衡量客戶的購買能力”取得了華彩人生的全面勝利。由于公司領導大力支持和我部全體伙伴的不懈努力實現(xiàn)了業(yè)務的大逆轉和人力的大突破。為20xx年的發(fā)展奠定了夯實的'基礎,20xx年是中國太平洋壽險榆林中心支公司三年業(yè)務發(fā)展上重要一年,也是榆林中支公司實現(xiàn)三年發(fā)展戰(zhàn)略目標的中間年,是關鍵性的一年,是承上啟下、繼往開來的一年。如果說20xx年是我們?yōu)閷崿F(xiàn)三年發(fā)展目標打基礎的一年,那么20xx年就是我們實現(xiàn)三年發(fā)展目標的“支點”。
定邊營銷服務部在中心支公司總經理室的正確領導下,認真貫徹落實中支公司總經理室提出的各項要求,緊緊圍繞公司下達的各項工作指標,以個險業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題,明確經營思路,把握經營重點,積極有效地開展工作,取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒,現(xiàn)將我部20xx年1——7月的工作情況和下半年的工作措施匯報如下:
1———7月份經營成果和工作總結截至7月31日,我部在全體業(yè)務同仁的共同努力下,共實現(xiàn)新單保費收入184萬元,其中期交保費174萬元,意外險(含團險)總保費13萬元銀行保險1萬元。我部至7月有營銷代理人177人,持證人數(shù)110人(8月的報考人數(shù)37人)其中業(yè)務主任8人,籌備主任8人。專務6人。團險銷售人員1人,銀行保險人員2人。續(xù)期保費任務46.03萬元,累計實收47.47萬元,達成率103.1%第13個月的保費繼續(xù)率92.79%,25個月繼續(xù)率83.45%。回顧20xx年已走過的歷程,凝聚著定邊營銷服務部全體同仁的不懈努力和頑強的拼搏精神,開門紅戰(zhàn)役旗開得勝,三四月份業(yè)務保持穩(wěn)步發(fā)展,再到五六月的持續(xù)業(yè)務增長。同時在人力的增長方面保持月月有新人,從而使人力的同比增長達到450%。拉動了業(yè)務的快速增長。這些優(yōu)異成績的背后,完全取決于全體員工的必勝的信念和上級公司明智的業(yè)務發(fā)展思路和節(jié)奏。
我部針對不同階段的工作重點,各階段實際狀況,積極調整思路,跟上公司發(fā)展的節(jié)奏,主要采取了以下具體工作措施:
。ㄒ唬⿵乃枷肷蠄远ㄐ判,明確方向,充分認識市場形勢,抓住機遇,直面挑戰(zhàn)。
總經理室多次在各種會議中強調,今后的市場競爭日趨激烈,同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量,在這種市場環(huán)境中,只有迎頭趕上,積極發(fā)展才是硬道理只有人力的不斷攀升才能有業(yè)務的增長。
我部上下充分領會上級精神,積極運用中支公司的各項政策開拓人力市場從本部人力發(fā)展到向兩鄉(xiāng)人力衍生。較為成功的組建白泥井業(yè)務室和即將組建的馮地坑業(yè)務室從而拉動了兩鄉(xiāng)業(yè)務較快的發(fā)展。我們利用各種時機,積極響應中支公司年初提出的團隊晉升文化,倡導"人人當主管"以轉變我部銷售人員的觀念,對于銷售一線的業(yè)務人員,我們反復強調,取得業(yè)績占領市場才是根本,增加收入提高技能才是我們的追求終極目標要看到壽險市場取之不盡的資源,并意識到做一份保單就占有一塊市場。
只有樹立起發(fā)展的新觀念,不斷占領市場份額,用服務和士氣與同業(yè)競爭,營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘,統(tǒng)一了發(fā)展觀念,才為我部從根本上增強了凝聚力,呈現(xiàn)出積極主動,健康向上的精神面貌。
。ǘ┽槍Π肽旮麟A段經營重點,我部積極配合中心支公司各項安排,結合我部實際情況,適時做出階段性的工作計劃,有針對性地進行從點—————線———————面的拉動。
從元月份開始,我部就針對一年的工作方向,推出了“公司業(yè)務翻一番,人人收入過萬元”的口號倡導全體業(yè)務伙伴達到基礎目標爭做正式工(指正式人力可享受的基本法待遇)對團隊主管強化目標意識,加強主管管理職能。在20xx年12月初制定了針對整個年度的工作方向,并將各項目標進行細化分解,從內到外從上到下工作細化。積極的讓主管及籌備主管全面的進入到管理的角色中(角色的定位與轉型),做到時時追蹤,目標明確,階段達成,并且不斷地通過月工作總結會、周主管經策會的績效分析,用數(shù)據(jù)說話,追蹤團隊目標的達成情況。在每次經策會上,公布各級主管的個人舉績和增員情況及收入狀況從主管層形成你追我趕的競爭意識,激勵各級主管“打鐵還需自身硬”,身先士卒帶動屬員。
正是這種階段追蹤的方法,引領著團隊主管始終認清方向,帶領團隊追逐最高業(yè)務目標。涌現(xiàn)出了一批優(yōu)秀的主管("四大金剛"和"姜家王朝")
。ㄈ┮皇肿セA管理,提高團隊素質,維護團隊穩(wěn)定;一手抓產品說明會,提高規(guī)模保費,保證目標達成。
1、認真分析團隊實際,從基礎工作入手強化各項工作的落實,(壽險的經營是會議的經營———————根本)保證團隊素質的穩(wěn)步提升,實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。抓好基礎工作,立足長遠發(fā)展,是我部長期以來始終堅持的方向,從早會經營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面,加強榜樣培養(yǎng),使各項工作有序開展,團隊形成了規(guī)律性的工作習慣,團隊素質不斷提升,隊伍穩(wěn)定性不斷增強。在早會經營方面,我部始終高度重視,要求組訓和講師下大力氣保證每次早會的效果(力爭能象一臺晚會一樣—————三聲————掌聲,笑聲,歡呼聲),并且使早會能整整成為業(yè)務伙伴學習的地方(能吸引大家如今天不來就落后……并能提高出勤)由于擁有堅實的團隊管理經驗和基礎,此舉不僅在團隊得以順利實施,而且受到大多數(shù)營銷伙伴的歡迎。
。ㄔ鐣愋偷亩鄻踊┖芏嗷锇榧娂姳硎荆焯煸鐣够锇閭兊墓ぷ饕庾R更濃了,心情也變的舒暢了,學到的知識更多了,延續(xù)了展業(yè)習慣的持續(xù)性。大家對天天早會的理解和支持,折射出長期以來基礎管理的扎實和高度的執(zhí)行力。(組訓講師分工明確,內務崗位各盡其責)
2、抓基礎管理的同時,認真做好產品說明會的組織保障工作,開展形式多樣的客戶答謝會新產品發(fā)布會;仡20xx年我部的經營歷程,從元月份以來產品說明會是一個突出特點,我們充分利用各種時機,堅持舉辦產品說明會,取得了顯著的效果,F(xiàn)場為客戶贈送禮物等形式的答謝會,取得了一定效果,積累了寶貴經驗。
為了給業(yè)務人員搭建好銷售平臺,確保每場說明會的質量與效果,我部無論是高端客戶還是普通客戶的產品說明會,每次都要進行認真細致的準備,從說明會的流程安排到獎品設置;每一個細節(jié)都要精心策劃、充分準備;經常加班加點,展現(xiàn)出良好的團隊協(xié)作氛圍。產品說明會給業(yè)務伙伴提供一個很好的展業(yè)平臺和約訪借口,使我部利用鴻福年年如意安康等產品有效地提升了期交保費業(yè)務量。
3、加大企業(yè)宣傳力度,利用一切可利用的契機提高企業(yè)知名度。大到利用公司建司周年慶典做戶外宣傳,5.12汶川地震列隊廣場募捐,小到業(yè)務員和公司看望出險客戶及業(yè)務人員。讓廣大客戶和業(yè)務員感受到公司的”關愛“與”和諧“建立企業(yè)良好得知名度和口碑,為我司做大做強奠定基礎。
回顧20xx年上半年的工作還有一些急待于解決的地方
團隊人力增長過快管理方法出現(xiàn)了瓶頸。
解決方案:
a:全員學習,分層管理
b:積極參加各種培訓快速充電
c:引導"人人是老板,自我要發(fā)展"(自我管理引主副之分)
增援半徑過長現(xiàn)場管理及培訓更不上
解決方案:
a:建立講師團隊伍
b:控制增援半徑
c:分區(qū)域分層級培訓
主管數(shù)量與總人力不詳匹配。
a:籌備主任裂變(減壓)
b;籌備主任的角色轉變
c:加強籌備主任的崗前培訓、
回顧過去繼往開來我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信,在中心支公司的正確領導下,在我部全體同仁的共同努力下,我們一定能夠取得更加令人矚目的成績,讓太保的大旗永遠飄揚。
保險業(yè)務員工作總結7
我加入某某保險至今已有三年的時間。這三年我一直擔任某某公司某某營業(yè)部業(yè)務某某部的團隊主管,回顧這一年的工作,收獲了很多也成長了很多,F(xiàn)將這一年的工作情況總結如下:
一、業(yè)務拓展
業(yè)務某某部共有代理人某某人,一年來在公司領導的關心支持下和大家的共同努力下,我部在個人代理業(yè)務上取得不錯的成績。一年來,根據(jù)上級公司下達給我們的全年銷售任務,我部制定了全年銷售計劃,按月度、季度、半年度、年度來分時分段完成任務,由于我部的有效人力較少,又加上某某保險、某某電銷對車險業(yè)務的沖擊,在業(yè)務拓展上曾經出現(xiàn)一定的困難,面對激烈的市場競爭,我們沒有放棄努力,通過與上級部門溝通、統(tǒng)一認識,努力增員,并且讓業(yè)務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營狀況。
我們把穩(wěn)固車險,拓展新車市場作為業(yè)務工作的重中之重,在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上,堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務。與此同時,我們和汽車銷售商建立友好合作關系,請他們幫助我們收集、提供新車信息,對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù),充分把握市場主動,填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。大家團結一心,終于使個人代理業(yè)務取得突破性發(fā)展。
回顧一年的工作,我部各項工作雖然取得了一定的成績,完成了公司下達的各項指標任務,但工作中仍然存在著一些問題,如有效人力不足,銷售產能低下。對此,我們也認真分析了原因,只有不斷提高業(yè)務人員隊伍的整體素質水平,才能拓展到更多更優(yōu)質的業(yè)務。在今后的工作中,我們會抓住各種學習和培訓的機會,促進個人代理團隊自身素質的不斷提高,為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎。
二、財務收付工作
除了業(yè)務拓展外,我還兼做某某營業(yè)部的.財務收付工作,我積極配合上級部門工作,在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》,積極有效的開展工作,嚴格把關,認真審核,做好每天的日結工作和每個月的手續(xù)費對帳與支付工作,并及時送交相關主管部門。
三、加強專業(yè)知識的學習
我通過日常工作積累,發(fā)現(xiàn)自己的不足,利用業(yè)余時間學習公司條款,增強對保險意義和功能的領悟,平時我還會向出單人員和理賠人員學習請教,掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程,以及一般單證的領用與使用。
一年來,我憑著對保險事業(yè)的熱愛,竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,努力按上級領導的要求做好各方面工作,取得了一定的成績,也取得領導和同事的好評。回首一年過來,在對取得成績欣慰的同時,也發(fā)現(xiàn)了自己在很多方面還有待提高。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點和不足,進一步提高自身綜合素質,把該做的工作做實、做好。
保險業(yè)務員工作總結8
今年支公司在經理室的正確領導下,在各個部門的通力配合下,在全體員工的共同努力下,全面完成了年度各項任務,作為xx公司的一員,我引以為豪,公司的發(fā)展壯大,離不開每一位員工的辛勤工作,接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結:
一、個人發(fā)展及工作完成情況
在工作中勤于學習,刻苦鉆研,積極要求進步。擔任組訓一職,我深知做好晨會的重要意義,為了能提高晨會質量、豐富晨會形式,我把學習放在頭等地位,珍惜每次市公司組織學習的機會,和同行探討,強組訓技能;利用一切時間加強自身學習,提高自身素質,比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢,表達準確,除了內容上做足充分的準備,還要斟酌講義,不斷演練,卡時間,調整語速和表情等,每次晨會都經過深思熟慮、精心準備。
二、存在的問題和不足
思想不夠解放,做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作,步伐受到思想和眼界的局限,凡事不敢大膽設想,做事過于小心謹慎,習慣依賴經驗判斷。管理經驗還不是很豐富,管理的藝術性、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長,管理能力還有些欠缺。希望以后領導能多多指出,多多批評,使我能夠逐漸的'完善自己的管理能力,提高自己的工作水平。和各個部門之間,同事之間的溝通不夠,也希望能通過公司的各類活動,增加交流的機會。
三、工作思路和展望
增強主動學習意識。工作中合理安排時間,加強自身學習,不斷提高業(yè)務素質和管理能力。注重團隊意識和大局意識。積極工作,正確面對困難和壓力,主動尋求解決途徑,加強營銷服務部的團隊建設。深入了解營銷人員的生活、工作、學習情況,從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式,提高營銷人員的工作效率和忠誠度。
加大部門營銷人員管理力度,保障部門業(yè)務穩(wěn)定有序發(fā)展,爭取全面完成公司下達的各項任務指標提升門檻,廣開渠道,加大營銷人員招錄力度,本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時,加強部門人員的培訓工作。
保險業(yè)務員工作總結9
轉眼間,XX年已成為歷史,但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是個性的嚴寒,但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到XX年閥門行業(yè)將會又是一個大較場,競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經理、區(qū)域經理,大大小小上百家企業(yè)都在搶人才,搶市場,大家已經真的地感受到市場的殘酷,坐以只能待毖。總結是為了來年揚長避短,對自己有個全面的認識。一、任務完成狀況
今年實際完成銷售量為5000萬,其中一車間球閥XX萬,蝶閥1200萬,其他1800萬,基本完成年初既定目標。
球閥常規(guī)產品比去年有所下降,偏心半球增長較快,鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右),大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常,oem增長較快,但公司自身產品增長不夠理想,“雙達”品牌增長也不理想。
二、客戶反映較多的狀況
對于我們生產銷售型企業(yè)來說,質量和服務就是我們的生命,如果這兩方面做不好,企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質量狀況:質量不穩(wěn)定,退、換貨狀況較多。如xxx客戶的球閥,xxx客戶的蝶閥等,發(fā)生的質量問題接二連三,客戶怨聲載道。
2、細節(jié)注意不夠:如大塊焊疤、表面不光潔,油漆顏色出錯,發(fā)貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質量,并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時:生產周期計劃不準,生產調度不當常造成貨期拖延,也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運費問題:關于運費問題客戶投訴較多,尤其是老客戶,如xxx、xxx、xxx等人都說比別人的要貴,而且同樣的貨,同樣的運輸工具,這天和昨日不一樣的價。
5、技術支持問題:客戶的問題不回答或者含糊其詞,造成客戶對公司抱怨和誤解,xxx、xxx等人均有提到這類問題。問題不大,但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報價問題:因公司內部價格體系不完整,所以不同的客戶等級無法體現(xiàn),老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題
經過近兩年的磨合,銷售部已經融合成一支精干、團結、上進的隊伍。團隊有分工,有合作,人員之間溝通順利,相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧,并增強了為客戶服務的思想;業(yè)務比較熟練,都能獨當一面,而且工作中的問題善于總結、歸納,找到合理的解決方法,xxx在這方面做得尤其突出。各相關部門的配合也日趨順利,能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵,發(fā)揚光大,但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高,自主性不強。上班聊天、看電影,打游戲等現(xiàn)象時有發(fā)生。究其原因,一是制度監(jiān)管不力,二則銷售人員待遇較低,感覺事情做得不少,但和其他部門相比工資卻偏低,導致心理不平衡。
2、組織紀律意識淡薄,上班遲到、早退現(xiàn)象時有發(fā)生。這種狀況存在公司各個部門,公司就應有適當?shù)目记谥贫,有不良現(xiàn)象發(fā)生時不就應僅有部門領導管理,而且公司領導要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題:發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當做一件單純任務,以為貨物出廠就行,少了為客戶服務的理念。其實細節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠,比如貨物的包裝、清晰的標記,及時告知客戶貨物的重量,到貨時間,為客戶盡量把運輸費用降低等等。
4、統(tǒng)計工作不到位,沒有成品或半成品統(tǒng)計報表,每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況,這樣一來可能造成銷售機會丟失,造成勞動浪費,而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時帶給報表,告知庫存狀況以便及時準備貨品和告知客戶具體生產周期。
5、銷售、生產、采購等流程銜接不順,常有造成交期延誤事件且推脫職責,互相指責。
6、技術支持不順,標書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責不清,本未倒置,導致銷售部人員沒有時間主動爭取客戶。
以上問題只是諸多問題中的一小部分,也是銷售過程中時有發(fā)生的問題,雖不致于影響公司的根本,但不加以重視,最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關于公司管理的想法
我們雙達公司經過這兩年的發(fā)展,已擁有先進的硬件設施,完善的組織結構,生產管理也進步明顯,在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。就應說,只要我們戰(zhàn)略得當,戰(zhàn)術得當,用人得當,前景將是十分完美的。
“管理出效益”,這個準則大家都明白,但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理,制度化管理不夠。嚴格說來公司就應以制度化管理為基礎,兼顧情感管理,這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說,卡天天打,但是遲到、早退的沒有處罰,加班的也沒有獎勵,那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正,即使有人提起最后也是不了了只,這是姑息、縱容,長此以往,公司利益必然受損。
過程決定結果,細節(jié)決定成敗。公司的目標或者一個計劃之所以最后出現(xiàn)偏差,往往是在執(zhí)行的過程中,某些細節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案,有很宏偉的計劃,為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報表,成本核算等,開會時一遍又一遍的說,可就是沒有結果,為什么?這就是政令不通,執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內企業(yè)最近幾年都很關注“執(zhí)行力”的一個重要原因,執(zhí)行力從那里來?過程控制就是一個關鍵!完整的'過程控制分以下四個方面:
1)工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關負責人匯報工作,報告進展狀況,領導也抽出時間主動了解進展狀況,給予工作上指導。
2)例會定期的例會能夠了解各部門協(xié)作狀況,能夠共同獻計獻策,并相互溝通。公司的例會太少,尤其是縱向的溝通太少,員工不了解老總們對工作的計劃,對自己工作的看法,而老板們也不了解員工的想法,不了解員工的需要
3)定期檢查計劃或方案執(zhí)行一段時期后,公司定期檢查其執(zhí)行狀況,是否偏離計劃,要否調整,并布置下一段時期的工作任務
4)公平激勵建立一只和諧的團隊,調動員工的用心性、主動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產生矛盾,工作之間不配合,上班沒有用心性。就我的個人看法,我認為銷售部的工資偏低,大環(huán)境比較行業(yè)內各個閥門廠銷售人員的待遇,小環(huán)境比較公司內各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),實際上大家內心都有一些意見。如果公司認為銷售部是一個重要的部門,認可銷售部員工的辛苦,期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員,那么我推薦工資還是要有相應調整,畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由于公司自身結構的特殊性,人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經理威信喪失,用心性喪失,最后是部門內領導與員工不融洽,遇事沒人擔當職責;多頭管理則容易讓員工工作無法適從,擔心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,員工對自己不自信,難以培養(yǎng)出獨當一面的人才。
以上只是個人之見,不必須都對,但我是真心實意想著公司未來的發(fā)展,一心一意想把銷售部搞好,為公司也為自己爭些體面,請各位老總們斟灼。
XX年銷售的初步設想
銷售目標:
初步設想XX年在上一年的基礎上增長40%左右,其中一車間蝶閥為1700萬左右,球閥2800萬左右,其他2500萬左右。這一具體目標的制定期望公司老板能結合實際,綜合各方面條件和意見制定,并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務呢?因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方向,且又能給銷售人員增加壓力產生動力。
銷售策略:
思路決定出路,思想決定行動,正確的銷售策略指導下才能產生正確的銷售手段,完成既定目標。銷售策略不是一成不變的,在執(zhí)行必須時間后,能夠檢查是否到達了預期目的,方向是否正確,能夠做階段性的調整,
1、辦事處為重點,大客戶為中心,在持續(xù)合理增幅前提下,重點推廣“雙達”品牌。長遠看來,我們最后依靠的對象是在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶,那些只以價格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此,XX年要有一個合理的價格體系,辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價格梯度,如辦事處100,小客戶105,直接用戶200等比例。給辦事處的許諾要盡量兌現(xiàn),個性是那些推廣雙達品牌的辦事處,必須要給他們合理的保護,給他們周到的服務,這樣他們才能盡力為雙達推廣。
2、售部安排專人負責辦事處和大客戶溝通,了解他們的需求,了解他們的銷售狀況,個性對待,多開綠燈,讓客戶覺得雙達很重視他們,而且服務也很好。定期安排區(qū)域經理走訪,加深了解增加信任。
3、擴展銷售途徑,嘗試直銷。閥門行業(yè)的進入門檻很低,通用閥門價格戰(zhàn)已進入白熱化,微利時代已經來臨。公司能夠選取某些資信比較好的,貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資金上或許有風險,但相對較高的利潤能夠消除這種風險,況且如果某一天競爭激烈到公司務必做直銷時那我們就沒有選取了。
4、強化服務理念,服務思想深入每一位員工心中。為客戶服務不僅僅是直接應對客戶的銷售人員和市場人員,發(fā)貨人員、生產人員、技術人員、財務人員等都息息相關。
5、收縮銷售產品線。銷售線太長,容易讓客戶感覺公司產品不夠專業(yè),而且一旦發(fā)現(xiàn)實情可能失去對公司的信任。此刻的大公司采購都分得十分仔細,太多產品線可能會失去公司特色。(那里是指不要外協(xié)太雜的產品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等)
銷售部管理:
1、人員安排
a)一人負責生產任務安排,車間貨物跟單,發(fā)貨,并做好銷售統(tǒng)計報表
b)一人負責對外采購,外協(xié)催貨及銷售流水賬、財務對賬,并作好區(qū)域經理業(yè)績統(tǒng)計,第一時間明確應收賬款。
c)一人負責重要客戶聯(lián)絡和跟蹤,第一時間將客戶貨物數(shù)量、重量、運費及到達時間告知,了解客戶需求和傳遞公司政策信息等
d)一人負責外貿跟單、報檢、出貨并和外貿公司溝通,包括包裝尺寸、嘜頭等問題
e)專人負責客戶接待,帶領客戶車間參觀并溝通
f)所有人員都應用心參預客戶報價,處理銷售中產生的問題
2、績效考核銷售部是一支團隊,每一筆銷售的完成都是銷售部成員共同完成,因此不能單以業(yè)績來考核成員,要綜合各方面的表現(xiàn)加以評定;同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業(yè)績?yōu)槌叨龋驗槲覀冞要負責銷售前、銷售中、銷售后的方方面面事務。銷售成員的績效考核分以下幾個方面:
a)出勤率銷售部是公司的對外窗口,它既是公司的對外形象又是內部的風標,公司在此方面要堅決,絕不能因人而異,姑息養(yǎng)奸,助長這種陋習。
b)業(yè)務熟練程度及完成業(yè)務狀況業(yè)務熟練程度能夠反映出銷售人員業(yè)務知識水平,以此作為考核資料,能夠促進員工學習、創(chuàng)新,把銷售部打造成一支學習型的團隊。
c)工作態(tài)度服務領域中有一句話叫做“態(tài)度決定一切”,沒有用心的工作態(tài)度,熱情的服務意識,再有多大的能耐也不會對公司產生效益,相反會成為害群之馬。
3、培訓培訓是員工成長的助推劑,也是公司財富增值的一種方式。一是銷售部不定期內部培訓,二是請技術部人員為銷售部做培訓。培訓資料包括銷售技巧、禮儀、技術等方面。
4、安裝專業(yè)報價軟件,提高報價效率,儲存報價結果,方便以后查找。
以上只是對來年銷售部的初步設想,不夠完整,也不夠成熟,最終方案還請各位老總們思考、定奪。
保險業(yè)務員工作總結10
xx年是實施政策性農業(yè)保險試點工作的第三個年頭,該項工作在xx市委、市政府的領導下,在市政策性農業(yè)保險試點工作領導小組的共同努力下,以及基層單位的大力支持配合下取得了較好的成績,有力地促進我市農業(yè)生產和發(fā)展,特別是對震后災區(qū)人民恢復生產發(fā)揮了積極的作用。
xx年我市承保了水稻、油菜、能繁母豬和育肥豬四個農險品種,共有18個鎮(zhèn)鄉(xiāng)21萬農戶參保,收取保險費(含財政補貼)841。66萬元,其中農戶繳費188。68萬元,占總保費的22%;中、省、市三級財政補貼652。98萬元,占總保費的78%;全年賠款支出700。88萬元,賠付率達到83%。與以往年度比較,20xx年,收取保費900萬元,其中農戶繳費239萬元,各級財政補貼661萬元;20xx年收取保費1270萬元,其中農戶繳費142萬元,各級財政補助1127萬元,后來根據(jù)中央文件精神,災區(qū)受災農戶繳納的保險費由各級財政分別負擔,農戶得到極大的實惠。根據(jù)三年數(shù)據(jù)對比分析,保險數(shù)量兩頭均衡,中間起伏較大,說明農戶嘗到了農業(yè)保險的甜頭,但又由于地震的`因素,影響了下一年度的投保能力,F(xiàn)就我市20xx年政策性農業(yè)保險工作開展情況總結如下:
。ㄒ唬┙⒘送暾覐娪辛Φ墓ぷ鳈C構
我市由分管農業(yè)的副市長掛帥,成立了以農辦、財政局、農業(yè)局、畜牧局、人保財險公司等部門為成員單位的政策性農業(yè)保險領導小組,領導小組下設辦公室,負責日常事務。為保證農業(yè)保險順利實施,全市21個鎮(zhèn)鄉(xiāng)還建立了相應的農業(yè)保險推廣站,組建了農險代辦隊伍,聘請了鄉(xiāng)鎮(zhèn)農業(yè)中心種殖業(yè)技術骨干和畜牧站養(yǎng)殖業(yè)技術骨干為鄉(xiāng)級推廣員,村組干部分工協(xié)助,進行農業(yè)保險的業(yè)務拓展和現(xiàn)場查勘工作。
(二)加大宣傳力度,做到農險專項惠民政策進村入戶。政策性農業(yè)保險品種較多,覆蓋面廣,受益范圍寬,政策性強,讓廣大農民朋友及時了解、認識、接受這項富民惠民的政策,必須切實做好宣傳工作。今年我們積極與廣播電視臺聯(lián)系,制作農險專題節(jié)目,考慮到農民朋友收看習慣,在合適的電視頻道和時段滾動播出;同時結合抽樣調查問卷的形式,深入到農村千家萬戶,摸清農村基層情況,從險種宣傳,動員投保,到現(xiàn)場賠付,深入細致地宣傳與報道政策性農業(yè)保險知識,使全市農民真正體會到政策性農業(yè)保險是一項穩(wěn)定農民收入、分擔農業(yè)風險的惠農政策。
。ㄈ┲贫ㄒ幌盗泄芾磙k法和措施,保證保費收繳和賠付方便及時。我們按照被保險農作物的栽種面積和生豬存欄量,確定當年承保面,結合各個鎮(zhèn)鄉(xiāng)實際情況,落實保險品種的承保目標,承保簽單方式實行“相對集中”原則,即以整鄉(xiāng)、村為單位整體集中投保和承保,禁止接受成數(shù)投保、比例投保。細化保單簽訂程序和手續(xù),在保費的收取上,財保綿竹支公司到各鎮(zhèn)鄉(xiāng)現(xiàn)場核實清單收取保費。在查勘理賠方面,由于農業(yè)保險的災害事故涉及面廣,發(fā)生頻繁,如何及時查勘、準確理賠是搞好政策性農業(yè)保險的關鍵。我們制定了全市的災害理賠具體實施細則。在災害理賠上,賠付與保費收取、與保險時段、與實地查勘的損失情況掛鉤,做到災害事件真實,災害損失準確,查勘理賠及時。市、縣二級公司都建立了賠案復查制度,進行抽查和自查。責任層層分解,落實到人。同時對于所有的賠付案件進行公示和舉報制度。
保險業(yè)務員工作總結11
在上半年忙碌而又充實的工作生活中,我較好的完成了本職工作,下面從三個方面匯報上半年的個人工作情況和下半年的工作計劃。
一、上半年工作完成情況
(一)日常工作總結
上半年,我始終把工作絕不出任何差錯放在重要位置,努力提高自身綜合素質,工作寓苦寓樂,把工作重點放在腳踏實地、埋頭苦干上,嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度,尊重領導、團結同事,謙虛謹慎,細心學習他人的長處,改掉自身存在的不足,虛心向領導、同事請教,主動接受來自各方面的意見,不斷改進工作方法,充分發(fā)揮崗位職能,絕不遲到早退,按時上下班,每天將辦公室打掃干凈,一個良好的工作環(huán)境有利于工作的順利進行。
(二)收付費工作和單證管理
收付費工作需要耐心、細心,我在工作中努力做到從小處著手、不使任何一筆續(xù)期、新單保費業(yè)務出錯。在單證的管理工作中,我積極提高自己的制單審證水平,這些努力得到了圓滿的回報。從()月到()月,本人共完成()筆業(yè)務的制單審證工作,處理信用證及相關單證共()套,平均每月()套,并能夠做到正點交單。
(三)辦公室、財務工作
在領導的統(tǒng)一部署下,我和同事們齊心協(xié)力,積極開展日常財務工作,嚴肅財經紀律,認真執(zhí)行領導的統(tǒng)一部署,有條不紊地開展工作。按照財務規(guī)章制度和崗位職責,做到兢兢業(yè)業(yè)、有條有理。在一至七月的財務基礎工作中,從粘貼票據(jù)、裝訂憑證等最基礎的工作做起,認真審核原始票據(jù),細化財務報賬流程。按照財務工作精神我又閱讀并學習了《會計檔案保管制度》等,每月終結都要進行自查、自檢工作。
在經費的支出上,認真領會相關政策,為公司管理層提供預算、并嚴格執(zhí)行預算,不擠占、不挪用,保正專款專用。每月底定時做帳,編制上報經費決算報表,為領導做出相關決策及時提供了財務信息。 我的工作也離不開領導和同事們的支持,在我們同心協(xié)力下,我完成了公司下達的各項工作任務。
二、工作中存在的問題和不足
成績是暫時的,雖然完滿地完成了各項工作,但是由于各種原因,我在工作中也有很多問題。
工作前瞻性不足,主要表現(xiàn)在:工作存在被動接受的局面。雖然領導安排的工作能夠及時完成,但主動工作的意識還比較欠缺,距離公司的要求有一定差距,不能做到該做的工作做好,對公司有好處的工作也做好。不管是單證管理還是財務工作,都需要較強的執(zhí)行能力。在下一步的工作中,我希望自己能及時發(fā)現(xiàn)問題,做到用最快捷準確的方法做好所有工作,在工作中不斷總結好的經驗,不能被經驗所束縛,抱有質疑的心態(tài),增強創(chuàng)新精神。工作時千頭萬緒,有時忙中難免出錯,比如服務不及時不到位,雖然沒有造成大的問題,但是我會積極調整工作心態(tài),以飽滿的.精神狀態(tài)去服務客戶。另外,平時忙于實踐的業(yè)務,對于理論學習有些忽視,殊不知理論是實踐的導師,我希望在實踐中融入理論的學習,提高能力。
三、下半年工作的主要思路和措施
總體指導思想是:深入貫徹落實公司經營運行策略,完成本職工作。為保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展貢獻自己的一份力量。
市場形勢千變萬化、客戶需求千差萬別,這都對我的工作提出了新的要求,需要我提升自己發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力,在我現(xiàn)在的單證管理崗位上,堅持不懈地學習,加強對保險行業(yè)政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃、專業(yè)技術知識、服務規(guī)范等的理解、執(zhí)行能力。增強服務意識,服務越來越成為各個企業(yè)競爭的核心因素,也是客戶選擇承保公司的首要考慮因素。新的一年我會繼續(xù)完善、優(yōu)化我的工作流程,做客戶的貼心人,使我的服務更規(guī)范、更標準,更能贏得客戶的尊重與認可。
上半年是難忘的一年,是我不斷學習、不斷進步、不斷為公司貢獻自己微薄力量的一年。新的一年,保險市場的競爭將更加激烈,我將進一步強化學習意識,按照領導的要求做好所有工作,不斷提升自身的業(yè)務能力,以更好的適應崗位的要求,嚴于律己、克己奉公,作為()的一名員工,我有責任也有義務為公司的高速發(fā)展擔一份不可推卸的責任,與公司風雨兼程、同舟共濟,與同事齊心協(xié)力、共創(chuàng)輝煌。
保險業(yè)務員工作總結12
這半年,是我司面臨壓力攻艱克難的半年,是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的半年。我司在總經理室的正確領導下,在全體員工的奮力拼搏下,取得了一定的經營業(yè)績。以下是我公司上半年的工作總結。
一、計劃落實早、措施實
年初,我司經理室就針對xx地區(qū)保險市場變化及保費收入情況進行綜合分析,將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,把計劃分解成月計劃,月月盤點、月月落實,有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調整。在制定上半年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質量,進一步明確了考核辦法,把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
二、搶占車險市場,加大新工程、新項目的拓展力度
我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產保險,拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重,在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上,堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務。確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳,由經理室督促考核,并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報,馬上在全司公布,其他人員可以參與競爭,從而鞏固了原有業(yè)務,大大減少了業(yè)務的流失,保證了主要險種的市場份額占有率。
已失業(yè)務不放棄。我們不僅對業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,并要求業(yè)務內勤把展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,并分解到相關部門,要求加大公關力度,找出脫保原因,確屬停產企業(yè)、轉賣報廢車輛的,由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的,我們決不消極退出,而是主動進攻,上門聽取意見和建議,改善服務手段,逐個突破,全面爭取回流。大小齊抓,能保則保。因為企業(yè)改制、轉產、資金等因素對企業(yè)財產保險形成了較大的'沖擊,加之競爭等因素,使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,我們充分動員,統(tǒng)一思想,上下形成合力,迎難而上。
三、在競爭中求生存,在競爭中促發(fā)展
深入老客戶企業(yè),在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員,并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,贏得“回流”業(yè)務,使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。服務更加人性化、親密化,公司經理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,進行了多次回訪,請他們對我司工作提出意見和建議,這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質服務的充分體現(xiàn),使客戶對我司更加信任。
要求所有中層干部走出辦公室,對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目,與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,實行零距離接觸,只要客戶需要必須隨叫隨到,提供各方面服務。按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令,嚴格內部管控,以理賠和承保兩大服務部門為切入口,全面提高公司整體服務水平。
保險業(yè)務員工作總結13
一、主要做法及取得的成效
。ㄒ唬﹦(chuàng)新機制、多措并舉,全力推進失業(yè)保險擴面工作。
1、加強協(xié)調,建立擴面聯(lián)動機制。
為拓展費源,確保完成市處下達的擴面任務,我所分別從縣工商局、縣統(tǒng)計局提取了全縣國有、集體企業(yè),事業(yè)單位及私營企業(yè)信息資料。歸類排查,建立了應參保單位臺帳、切實掌握了我縣各類型單位詳實資料,并建立了企事業(yè)單位臺帳。為擴面工作奠定了堅實的基礎。我們與工商、地稅、勞動監(jiān)察、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險機構等部門密切聯(lián)系,建立了齊抓共管的良好機制。一是與工商、地稅和養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險經辦機構進行信息對比,摸清未參加失業(yè)保險的企事業(yè)單位名單,確定擴面重點對象。二是多次與地稅、勞動監(jiān)察、養(yǎng)老保險經辦機構聯(lián)合行動,深入到企事業(yè)單位內部向企事業(yè)單位負責人面對面宣講參加失業(yè)保險的重要意義和相關法律法規(guī),并詳細了解企事業(yè)單位職工基本情況,要求其限期參加失業(yè)保險,并按時申報繳費。
我所同時結合省廳下發(fā)的《關于開展失業(yè)保險擴面專項執(zhí)法檢查》專項活動和市處下發(fā)的《信用優(yōu)良企業(yè)參保情況調查》活動,我所聯(lián)合縣勞動監(jiān)察部門、縣地稅局征繳辦公室及鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障事務所深入各企事業(yè)單位,宣傳失業(yè)保險政策,發(fā)放失業(yè)保險宣傳材料,努力使各類企事業(yè)單位了解失業(yè)保險,認識參加失業(yè)保險的必要性和重要性,掀起了擴面參保的新高潮。XX年我所擴面14家,新增參保人數(shù)1243人,完成全年目標任務的165。7%。XX年1—6月份擴面11家,新增參保人數(shù)755人。完成全年目標任務的58。1%。個人發(fā)展觀心得體會
。ǘ、把握重點,強化稽核工作,確保失業(yè)保險費應收盡收。
1、我所抽調業(yè)務精、責任心強的工作人員成立了專門稽核小組,以規(guī)模大、參保人數(shù)多及繳費不正常企事業(yè)單位作為稽核重點,主要檢查用人單位失業(yè)保險的申報繳費情況,有無虛報、瞞報等違法違規(guī)行為。嚴格執(zhí)行《社會保險費征繳條例》和《社會保險稽核辦法》,強化稽核手段,嚴防失業(yè)保險費跑、冒、滴、漏,努力營造“誠信申報,依法繳費”的良好氛圍。在稽核過程中,稽核小組嚴格執(zhí)行稽核程序,據(jù)實提取各單位的財務賬簿、憑證、工資發(fā)放表、失業(yè)保險申報表等資料,掌握第一手材料;诉^程中認真審核、堅持原則、不循私情,對稽核中發(fā)現(xiàn)的漏報、瞞報、基數(shù)不實等問題,下達整改通知。同時及時通報縣地稅征繳辦公室催繳。對各被稽核單位,我所及時下達稽核意見書,撰寫稽核報告,并建檔備案。XX年共查處漏報單位5家,漏報失業(yè)保險費5。34萬元,已催收補繳1家,補繳金額2。74萬元。XX年1—6月份共稽核單位25家,稽核參保人數(shù)4234人,完成全年目標6800人的62。3%,沒有發(fā)現(xiàn)有漏報瞞報的行為。
。ㄈ、著力加強失業(yè)保險統(tǒng)計工作
認真學習和貫徹執(zhí)行《統(tǒng)計法》,科學有效的開展我所統(tǒng)計工作,保障各項統(tǒng)計資料的準確性和及時性,發(fā)揮統(tǒng)計工作在各項工作中的'重要作用。按時準確的報送統(tǒng)計報表并做好統(tǒng)計分析,確保統(tǒng)計資料的完整。
二、工作中存在的主要問題
1、失業(yè)保險的社會認知度不高,部分單位和職工對失業(yè)保險沒有足夠的認識,缺乏參保主動性。
2、企業(yè)用工極不規(guī)范,沒有鑒定勞動合同關系。人員流動性大,很難形成固定的用工模式。企業(yè)管理也不規(guī)范,缺乏健全的管理體制。增加了私營企業(yè)擴面的難度,即使參保對于今后的跟蹤管理服務也是一個難題。
3、事業(yè)單位參保不能足額繳費問題沒有得到有效解決。
三、下步打算
1、加大稽核力度,確保完成市處下達的稽核任務。
本年度,我所將強化稽核力度,對全縣各參保單位進行拉網(wǎng)式稽核,特別是對大型參保企業(yè)及繳費不政黨企事業(yè)單位進行重點稽核,徹底摸清參保單位基本情況,確保參保單位如實申報、如實繳納失業(yè)保險費,對漏報瞞報失業(yè)保險費現(xiàn)象,一經發(fā)現(xiàn)嚴厲查處,絕不手軟,確保市處下達的稽核任務的完成。
2、加大擴面力度,確保完成市處下達的擴面任務。
按照市政府去年下發(fā)的社會保險三年擴面計劃的通知,我縣今年的失業(yè)保險擴面任務比去年有所增加,同時,隨著我縣企業(yè)改制的不斷深入,參保費源不斷流失,為鞏固費源,彌補因企業(yè)改制而減少的參保戶數(shù)、參保人數(shù),只能加大擴面力度。因此擴面工作已是失業(yè)保險工作中的重中之重。
3、加大失業(yè)保險政策法規(guī)宣傳力度,努力提升全社會對失業(yè)保險的認知度。上街宣傳、深入未參保企業(yè)實地講解等各種方式大力宣傳失業(yè)保險政策,讓廣大職工都能了解參保的權利和義務,努力提升全社會對失業(yè)保險的認知度,整體推進失業(yè)保險工作的開展。
針對部分單位及職工對失業(yè)保險政策法規(guī)認識不足的現(xiàn)狀,我所今年將通過各種途徑如廣播、電視、投稿、
保險業(yè)務員工作總結14
“認真、務實、創(chuàng)新、激情”這是今年給自我定下的崗位關鍵詞,在09年的工作中,我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正內涵,用自已的實際行動證明自我能做的更好!
在x年即將過去之際,回顧我在年初總結時“立的誓”,有一點點欣慰,也有一點點遺憾,當然隨著整個公司的蓬勃發(fā)展,我更多看到的則是我所致力于的濱海個險未來的憧憬和期望。
不積跬步,無以成千里。在過去的一年中,由于工作經驗的欠缺,我在實踐中暴露出了一些問題,雖然因此碰了不少壁,但相應地,也得到了不少的磨礪機會,這些機會對我來說都是實際而有效的。
有了這些不可或缺的經驗,和去年的業(yè)務水平比起來,此刻的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手,效率自然就高了。其實所謂事倍功半,所謂厚積薄發(fā),就是每一天都要盡可能地累積進步,哪怕只是幾處“微不足道”的`細節(jié),天長日久下來也是一筆能夠極大助力工作的財富,要明白專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重,事實上卻十分關鍵的差別。
這是今年下半年以來,在工作中讓我體會最深也受益的一點心得。今后的工作中,我將繼續(xù)堅持自我一貫以來“寬以待人,嚴以律己”的工作格言,并將在不斷完善細化自我工作的同時,透過理論與實踐相結合的方式來進一步充實自我,從技術層面提高自我的業(yè)務潛力。
“百尺竿頭,更進一步”。20x年,我必須會以新的姿態(tài)、新的面貌,努力工作,絕不辜負各位領導和同事的期望,堅決打好開門紅首戰(zhàn),為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應有的貢獻。
保險業(yè)務員工作總結15
20xx年是xxxx壽險市場競爭更加激烈的一年,同時也是xxxx個險發(fā)展重要的一年,xxxx個險在中支公司總經理室的正確領導下,認真貫徹落實年初總經理室提出的各項要求,緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標,以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題,明確經營思路,把握經營重點,積極有效地開展工作,取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒,現(xiàn)將xxxx個險xx年的工作情況和xx年的工作計劃匯報如下:
截至12月1日,xxxx個險在全體業(yè)務同仁、內外勤的共同努力下,共實現(xiàn)新單保費收入xxxx萬元,其中期交保費xxxx萬元,躉交保費xxxxxx元,意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷代理人xxxx人,其中持證人數(shù)xxxx人,持證率xx%;各級主管xx人,其中部經理xx人,主任xx人。實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。
回顧xx年走過的歷程,凝聚著xxxx太保人頑強奮斗,執(zhí)著拼搏的精神,圍繞不同階段的工作重點,針對各階段實際狀況,我們積極調整思路,跟上公司發(fā)展的節(jié)奏,主要采取了以下具體工作措施:
從思想上堅定信心,明確方向,充分認識市場形勢,抓住機遇,直面挑戰(zhàn)。今年xxxx同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量,特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中,只有迎頭趕上,積極發(fā)展才是硬道理。xxxx個險上下充分領會上級精神,認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉,而是應該積極地開拓市場,這是兩種不同的發(fā)展觀念,也將取得截然不同的發(fā)展結果。我們利用各種時機,轉變個險所有內外勤的觀念,變要我發(fā)展為我要發(fā)展。對于銷售一線的業(yè)務人員,我們反復強調,取得業(yè)績占領市場才是根本,要看到壽險市場取之不盡的資源,并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念,不斷占領市場份額,用服務和士氣與同業(yè)競爭,營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘,統(tǒng)一了發(fā)展觀念,才為xxxx個險從根本上增強了凝聚力,xxxx個險呈現(xiàn)出積極主動,健康向上的精神面貌。
針對全年各階段經營重點,我部門積極配合中支公司各項安排,結我個險實際情況,適時推出競賽方案,有針對性地進行業(yè)績拉動。
特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中,推出了群英會聚人民大會堂的.競賽方案,樹明星、拉標桿,布置天天拜訪,周周舉績,月月增員、百日達標的口號,在各個職場中懸掛,有效加強了團隊凝聚力,通過全體內外勤百日的浴血奮戰(zhàn),最終達成全省進度前十強的好成績,xxxx個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。
針對個險組訓,明確職責定位,強化崗位意識和工作責任心,使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向,各司其職。
1、針對團隊主管強化目標意識,增強主管帶動意識。
2、針對精英高手強化榮譽感,加強訓練和培養(yǎng)。
3、針對個險內勤人員,調整部門架構,明確崗位職責,切實作好團隊的支持和服務工作。
一手抓基礎管理,提高團隊素質,維護團隊穩(wěn)定;一手抓產品業(yè)務,提高規(guī)模保費,保證目標達成。
1、基礎工作,立足長遠發(fā)展,是xxxx個險長期以來始終堅持的方向,在xx年,xxxx個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面,加強點滴培養(yǎng),使各項工作有序開展,團隊形成了規(guī)律性的工作習慣,團隊素質不斷提升,隊伍穩(wěn)定性不斷增強。
在早會經營方面,xxxx個險高度重視,要求組訓下大力氣保證每次早會的效果,一年來經營成果顯著。為了做好出勤管理,濱個險年初修訂了考勤管理辦法,取消了兼職的說法,對所有人提出明確的考勤獎懲機制,要在全轄樹立制度意識,明確要工號就要上班工作的硬道理,引導團隊進一步端正風氣,養(yǎng)成良好工作作風。
2、抓基礎管理的同時,認真做好產品說明會的組織保障工作,開展形式多樣的客戶答謝活動,特別在今年七月以來,在各網(wǎng)點積極舉辦個人專場,取得了不錯的成績,也得到了外勤人員的贊同。
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